许多大陆人通过香港公司开设香港账户,因为香港银行账户不受外汇管制,国际资金流动无限制,便于企业国际业务资金往来;个人开设香港账户则可以更好的利用香港账户储蓄或是投资。下面总结一些客户提出对香港银行账户常见问题,以供参考。
 
  香港银行公司开户
 
  一、香港银行户口频繁收汇转账,是否会被怀疑洗钱?
 
  不会,只要能为每笔资金往来都提供完整充足的证据,证明是合法所得。只有违法所得才会被认为是洗钱,但是帐户结汇需要注意以下几点:
 
  1.选择转账至国内个人私人账户。
 
  (每人每年结汇额度为5W美金/年;尽量避免同行转账结汇,每次转账的金额控制在3000以内,汇款用途摘要要避免涉及货款等字样,否则会影响正常收汇)
 
  2.在香港本地开设银行账户,可以自由提现。(每日额度为2W港币或者等值的人民币)
 
  3.在香港当地找专门的找兑公司买卖外汇。转账至国内个人账户汇款用途可写:劳务费或者佣金,但是不能写货款。
 
  二、香港开户需要什么文件?
 
  香港银行一般要求公司提供下列文件 ︰
 
  1). 批准开户的会议纪录之核证副本
 
  2). 银行开户表格及签名式样卡
 
  3). 公司注册证书或更改公司名称证书的核证副本
 
  4). 商业登记证之核证副本
 
  5). 委任董事及秘书通知书之核证副本
 
  6). 公司章程之核证副本
 
  7). 每位董事的身份证/护照复印本 ( 需带备原件 )
 
  8). 业务相关文件
 
  9). 董事自证文件,如住址证明、银行流水等;
 
  三、如何在异地操作离岸账户?
 
  目前来讲,在深圳、上海、北京、广州等地的一些外资银行银行都可以开立离岸账户。在异地可以利用密码、通过电话、传真指示银行操作账户。现在大部分银行已经开通网上银行服务,客户可以通过网络操作其银行账户。
 
  香港银行公司开户
 
  四、注册香港公司用信用证怎么操作?
 
  香港公司一般以转开信用证为主,直开是需要保证金的
 
  假设:A为出口商,B为中间商,C为进口商,银行A为国内的通知行,银行B为B公司的账户行,银行C为开证行
 
  1、C向B开出L/C,金额$120万(母证)
 
  2、B以母证为据,BANK B向A开出L/C,金额$100万(子证)
 
  3、A收到BANK A的通知,接受子证,发货
 
  4、A将提单 $100万的发票,装箱单提交银行A,转递银行B
 
  5、审单后, 银行B 通知公司B将发票由$100万替换成$120万, 并将单据转递银行C
 
  6、审单后, 银行C解付$120万给银行B, 银行B解付$100万给银行A。
 
  五、香港离岸公司能接收客户开的支票吗?
 
  1、大陆银行的离岸帐户不可存取现,部分银行可做支票托收.
 
  2、香港离岸帐户可存取现,但仅限于香港柜存取现,可开或收支票.
 
  3、香港离岸帐户的支票须公司董事亲临银行办理托收或兑现.
 
  4、香港汇丰如开户不满半年,不接收香港以外的银行开出支票.
 
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